И ещё два банка пополнили список организаций с отозванными лицензиями…

02.02.2018 г.

Скачать оригинал изображения Сегодня, 2 февраля, ведомство Эльвиры Набиуллиной отозвало лицензии на осуществление банковских операций у двух столичных кредитных организаций это – «ПартнёрКапиталБанк» (АО «ПартнёрКапиталБанк») и «Расчётно-Кредитный Банк» (ООО «РКБ»). Согласно данным отчётности, по величине активов на 1 января 2018 года первая кредитная организация занимала 469 место в банковской системе Российской Федерации, а вторая – 184 место. Об этом проинформировала пресс-служба мегарегулятора.

Бизнес-модель «ПартнёрКапиталБанк» была в значительной степени ориентирована на размещение денежных средств в высокорискованные активы, вследствие чего на балансе кредитной организации образовался значительный объём проблемной задолженности. При этом банком осуществлялись «схемные» операции с целью уклонения от исполнения требований надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам.

«ПартнёрКапиталБанк» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части представления в уполномоченный орган достоверной информации по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом во второй половине 2017 года кредитной организацией активно проводились сомнительные транзитные операции.

Банк России неоднократно применял в отношении АО «ПартнёрКапиталБанк» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения. Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности.

«ПартнерКапиталБанк» – участник системы страхования вкладов.

Что касается ООО «РКБ», то вследствие неэффективности функционировавшей в этой кредитной организации системы внутреннего контроля допускались многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, связанные в том числе с неисполнением обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а также представлению в уполномоченный орган достоверной информации. Деятельность ООО «РКБ» на протяжении 2016 – 2017 годов была в значительной степени ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций, что свидетельствовало о наличии реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Банк России неоднократно применял в отношении ООО «РКБ» меры надзорного реагирования. Руководители и собственники банка не предприняли эффективных мер по нормализации его деятельности.
ООО «РКБ» также является участником системы страхования вкладов.